Dossier situé dans les Hauts de France, portant sur :
Un refinancement d’une opération de promotion de 6 maisons et 28 appartements dans une résidence Senior R+1 réalisée par un promoteur expérimenté depuis plus de 10 ans.
Le permis de construire a été obtenu et purgé de tout recours après transfert début 2020.
Une Déclaration Attestant l’Achèvement et la Conformité des Travaux (DAACT) a été obtenue en juillet 2022, ainsi qu’un certificat de non-contestation à la conformité des travaux en avril 2023.
Un crédit bancaire a été obtenu pour le financement de l’acquisition du terrain et les travaux de construction. Le crédit a été remboursé dans son intégralité.
La commercialisation a débuté en juillet 2020. Les 6 maisons sont vendues, ainsi que 23 des 28 appartements. Le projet est donc commercialisé à hauteur de 87%.
Il reste à la vente 5 appartements de type T2. Un avis de valeur a été transmis.
Le ratio prêt-valeur (LTV) est de 72%, le chiffre d’affaires généré par la vente des appartements permettra de rembourser le capital et les intérêts de l’emprunt obligataire sur une période de 18 mois.
INFO : Le ratio LTV (Loan-to-Value) est un indicateur financier permettant de mesurer le montant d’un emprunt par rapport à la valeur de l’actif immobilier qui sert de garantie pour cet emprunt.
En d’autres termes, le ratio LTV représente le pourcentage du financement accordé par rapport à la valeur estimée de la propriété.
Une Garantie à Première Demande sera signée par la Société de projet.
L'opérateur s'engage à mettre en place une hypothèque de premier rang sur le bien immobilier, au profit de la Masse des Obligataires ;
Ces garanties / sûretés seront mises en place au moment du versement des fonds à l'opérateur.
Synthèse de l’analyse
Les Chiffres
-
Capital investi remboursé à l’échéance : Durée prévisionnelle 18 mois
-
Versement des intérêts et du capital in fine : Taux de rendement 10,50 % Brut
-
289 investisseurs, en 24 h. Restant à collecter : 188 400 €.
-
Dossier accessible à partir de 100 € – 😊 ! Pourquoi pas vous ?
Pas encore membre ?
Téléphone : 06 07 30 12 15 ou 03 205 105 05
